השקעות ומכשירי חסכון נועדו לסייע לכם למקסם את הנכסים שבידיכם ולתת להם להתחיל לייצר עבורכם רווח. לעיתים קרובות, איננו מודעים לפוטנציאל שיש לנכסים, הקרנות וההשקעות שבידינו, ואנו למעשה "מאבדים" רווח פוטנציאלי של מאות ואלפי שקלים כל חודש. מנגד, השקעה נכונה מייצרת רווח, שבתורו מייצר עוד ועוד רווח עבורכם.

ישנן אפשרויות חיסכון רבות. התכניות הנגישות ביותר, הן התכניות המוצעות על ידי הבנק ובהן מוותר החוסך על נזילות הכספים לתקופה עתידית ידועה מראש ובתמורה זכאי לריבית עבור קרן ההפקדה שלו, אך חשוב להבין שמדובר בריבית מאוד נמוכה. לחלופין, הבנק יכול גם להציע תוכנית חיסכון בניירות ערך שם יש לשים לב לסוגיית העמלות ועמלות המינימום הנגבות ע"י הבנק, לעיתים על חשבון כדאיות החיסכון.

האפשרות הטובה ביותר לרוב החוסכים קיימת היום בתכניות החיסכון אשר מנוהלות בחברות הביטוח או בבתי השקעות, שמשלבות בתוכן מכלול יתרונות אשר מאפשר לחוסך להעצים את פוטנציאל החיסכון שלו.

כיום, כלל האוכלוסייה משקיעה את חיסכון הפנסיה בשוק ההון, בתכנית משולבת השקעה באגרות חוב ומניות.

כשאנו פוגשים לקוח אנו בוחנים את הסטטוס שהוא נמצא בחיים. כך לדוגמא, לאדם מבוגר הנמצא לפני פרישה נמליץ לבצע את החסכון במקומות ללא סיכון, אמנם על חשבון תשואה נמוכה יותר, אך מכיוון שהכסף אמור לבוא לידי מימוש בתקופה הקרובה נצטרך לבצע הגנות מכסימליות. לעומת זאת, לאדם צעיר, הצפי למימוש הכסף הוא בעוד שנים רבות ולכן בדרך כלל, ובהתאם למצב השוק באותה תקופה, נמליץ להשקיע במקומות יותר מנייתיים על אף הסיכון המוצע מפני הרווח העתידי הנכון לו.